2010年1月14日

你手上的錢是如何貶值的!

1)最初的時候,市場上有10萬億人民幣,也有10萬億物資,物資和貨幣一一對應,所以每一元錢能買一斤大米。

2)由於保持了固定匯率,中國人民央行,就必需有責任和義務,無限制地按8.27買入/拋出,美元兌人民幣。

假設現在有一個美國商人,手持4000億美元,來找中國央行,要求兌換成了人民幣。中國央行本沒有錢,便只好新印刷了32000億人民幣,交給美國商人。

於是市場上有13.2萬億人民幣,卻只有10萬億物資。

從理論上來講,13.2萬億人民幣,爭奪10萬億物資。必然導致了通貨膨脹,市面上的物價上升。但其實不然,等式實際的平衡,是:

13.2萬億人民幣=10萬億物資+4000億美金

從理論上來講,外匯儲備既可以增加,也可以減少。中國央行完全可以用4000億美金,去國際市場上購回了小麥,黃金。從而使等式平衡到:

13.2萬億人民幣=13.2萬億物資。

仍然是一比一。當積蓄外匯儲備時,國內市場的物價是上升的。但只要國家願意動用外匯買東西,外匯減少,則物價自然下跌。外匯儲備減少到零,物價恢復到一比一。不幸的是,從目前的情況看,中國央行也是個土財主,守財奴,只進不出。

3)第三步。更糟糕的是,人民幣匯率其實是被低估的,美金匯率其實是被高估的,美元並不值得1:8.27的固定匯率,或許只能值1:7至1:5。4000億美金,在國際市場上買不回了32000億公斤的大米小麥。

在這種情況下,等式永遠無法配平,原公式:13.2萬億人民幣=10萬億物資+4000億美金。

等式永遠配不成:13.2萬億人民幣=13.2萬億物資,可能只有:13.2萬億人民幣vs12.8萬億物資,甚至只有:13.2萬億人民幣vs12.0萬億物資

當美金的實際購買力只有1:5時,外匯儲備增加得越多,人民幣被攤薄得越快,人民幣貶值越厲害。

今年的現實情況是,美國人蜂擁進入中國,手持著一大堆白紙美鈔,紛紛要求兌換成了人民幣。整個2003年,中國外匯儲備增加1600億美元,突破4000億美元大關。打個比方,1949年建國,一直到1976年毛老逝世,中國的外匯儲備僅只有80億美元。英明偉大的鄧小平,改革開發20周年,至1999年時,中國外匯儲備首次達到了1600億。整個2003一年,外匯儲備增加,相當於建國五十年總和!

在這新增加的1600億外匯之中,僅只有450億是真正的FDI,既我們所謂的外商直接投資。外國人拿著錢來中國建廠辦實業,出口外銷,增加了中國的勞動就業。也轉讓了西方國家的先進技術。所以這是善意的,即使把美金高估一點,招商引資,權當是優惠折扣罷了。

而另外更可怕的,國際金融系統,居然有人拿著了1200億的美金,來要求中國央行,按8.27強行收購。如果按照美金實際購買力僅1:5,每兌換1美金,中國人就損失3元錢人民幣。兌換了1200億美金,中國人就損失掉了3600億人民幣。拿著了這些錢,美國人可以來上海花天酒地,可以買最高檔最豪華的別墅,上海二幢房子算什麼,把目前市面上供應的所有房源都買下來,也不過800億人民幣。(80萬*10萬套)

這二年上海的勞動人民呼聲挺高,因為他們發現物價上漲,而手中的終身積蓄正在縮水。是什麼讓我們陷入貧窮,是炒家和奸商麼,炒作只能堅持一會,而不可能導致長達三五年的綿綿不絕。其背後必定有持續的購買力和財富支持。有人說工資並沒有獲得增加,問題是,新增印的鈔票,都是在美國人的手中,而不是中國白領。

小布希正在大印紙鈔,過高的聯邦赤字債務,亞洲國家的一萬五千億美金借款,正讓這個莽撞的西部牛仔,丟拋棄掉最後一分的羞恥心。當隨著全世界各大國紛紛調低美金匯率,美元一貶再貶。僅只有中國,迄今仍保持著了對弱勢美金的固定匯率。這固然使中國的出口獲得了極大優勢,中國成為世界工廠。

但隨著450億FDI外商直接投資的同時,還再有1200億兌匯美金也湧入了中國。規模是實體經濟的三倍。要知道,美金是用白紙印的,無論上海的房子是賣10萬還是100萬,對美國人來說,成本為零。這新印的10000億人民幣,攤薄了人民幣原有的幣值。正是在聯繫匯率下,美國人越來越富裕,中國人越來越貧窮。

很多事其實並不難解釋,便宛如一串珍珠,只需要了一根繩子將其串聯起來。為什麼三外購房特別多,因為新印刷的人民幣本來就在外國人手中。為什麼房價離本地消費群體越來越遠,因為鈔票都在外國人的手裏。為什麼投資性購房已到警戒線,因為預期貨幣貶值。為什麼房價和房租偏離,因為預期貨幣貶值。為什麼新房空置如此高昂,因為預期貨幣貶值。為什麼購買第二第三套住房,因為預期貨幣貶值,有300萬身家就必須買三套來保值。。。

是什麼讓我們陷入貧窮。要討論上海房價今後是漲是跌,是升是降,只需要很簡單地回答二個問題:

小布希會不會停止大印鈔票(至少在2004年11月美國大選之前)

中國會不會放棄固定匯率

如果你對這二個問題的答案都是《否》的話。貨幣狂潮還得繼續,人民幣會越加氾濫。繼續手持現金,只能夠使你變得更貧窮。就算不買房子,至少也得買點黃金。

4)比第三步更更糟糕的情況,13.2萬億人民幣貨幣所對應的,不僅僅是打折後的美金,而是。。。沒有,什麼也沒有。4000億美金就這樣平空消失了,就僅剩下了3550億。

明明放在中國央行保險庫的外匯儲備,怎麼會沒了的呢。4000億外匯儲備,又怎麼又會變成3550億的呢。原來,據聞中國建設銀行和中國銀行虧損嚴重,為了拯救瀕臨破產的中國銀行體系,財政部政府決定從外匯儲備裏面取出450億美金。給二大銀行注資,不良貸款率減少一半,利國利民云云。

哦,原來困擾了中國銀行系統數十年,最最難的不良貸款問題,這麼好容易解決。中國有4000億外匯儲備,拿450億出來,就救活了二家銀行,照這樣算,別說四大國有銀行,即使是十大國有銀行,也不在話下。更進一步講,下崗職工,國企改革,礦山改制,社保基金,什麼問題都易辦。所謂新世紀中國十大難題,只需要各從外匯儲備劃幾百億,很輕鬆全都解決了。

真的這麼簡單地麼,歷屆中國高層精英全都是笨蛋,一直到今天才發現外匯儲備的大金礦。困擾了全世界發展中國家幾十年的大難題,聰明的中國財政部全都可以解決?

關鍵的關鍵,外匯儲備不是財政部的錢,不是央行的錢,不是國務院的錢,這是人民的錢!是你的錢,是我的錢。財政部是不可以動用外匯儲備的,央行也不可以,沒有一個政府部門可以。

前面已經講到,人民幣必須和物資一一對應。有多少人民幣,則必須有多少物資。

當存在外匯儲備的情況下,有13.2萬億人民幣,卻僅只有10萬億物資。但也不要緊,4000億美金去國際市場上,購回來大米小麥也就可以了。

外匯儲備,其實就代表著了物資,代表著了人民幣的購買力。代表著市場上的大米小麥牛羊食鹽。正因為人民幣的背後有物資,有外匯。我們才相信人民幣,才願意拿3000元的工資,才願意擺面攤賣5元一碗的牛肉麵,才願意辛辛苦苦一輩子,只為了銀行存款裏的幾位元數。

外匯儲備,不是財政部的錢,不是央行的錢,是人民的錢,是人民託管在中央銀行保險庫的一筆財富。中央銀行身受人民的重托,誠惶誠恐尚且都來不及,怎可侵犯人民的利益,將人民的錢拿走,這是背信棄義,監守自盜。

450億美金,相當於3600億元人民幣。或居民存款的3%。每一元錢的人民幣,購買力少了3%,相應貶值到了0.97元。銀行裏十萬元的儲蓄,便自動貶值至97000元。從外匯儲備裏劃帳450億至財政部,相當於往每一個人的頭上抽收取了3000元的《現金稅》。這麼天一樣大的事情,怎麼就沒人說哼了一聲,說劃就劃了呢。這麼天一樣大的事情,每個老百姓,便交了3000元的稅。

中國國有銀行的虧損,主要是因為國有企業效率低下,廠長經理貪污腐敗,毫不吝惜,毫不愛國。而貪官污吏的腐敗揮霍,貪官一個都不抓,一個都不追究責任。銀行虧損漏洞,卻讓十三億人民來買單,問人民每人抽取3000元稅。貪官喝酒,卻要百姓買單,世上哪有這樣的道理。

為中國銀行和建設銀行注資,這件事做得了很不漂亮,整件事非常地缺乏透明性,也再讓人質疑政府的信譽和文明度。劃走450億後,人民幣已經永久性地貶值了3%,然後工商銀行和農業銀行,又再是6%。若加上對人民幣信譽的傷害,簡直是不可估量的損失。

中國的央行官員,完全辜負了人民的重托。央行的職責,在於維護發鈔行的信譽,捍衛人民幣的信用度。央行官員的守則,在於誓死捍衛人民群眾生命財產安全,為此不惜付出生命榮譽職位代價。而當人民的財產被劃走,貨幣信譽顏面掃地,央行官員不站出來說半句話。只想著妄想用技術面手段調控物價,簡直都是玩火自焚。

貨幣必須和物資一一對應,一個國家的財富,不可能從印鈔機裏面產生,這是最基本的守則,是不可違背的自然定律。當然從貨幣到物價的傳遞有一個傳導過程。但技術面永不可能取代基本面。調節利率、央行準備金、積極或消極的財政政策、這些都只能微調于一時,延緩于一時,堤防築得越高,洪水也就越強。

中國的貨幣/物資比例(M2/GDP),已經達到了十分可怕的220%。而國際社會一般常規,僅只有在70%。或者說,在目前不變的情況下,物價至少還要再漲三倍,才可以完全消除掉貨幣裏面的泡沫。想當年,居民存款在五萬億的時候,朱老總深切地感歎到,這是一隻吃人的猛虎,一經下山,會將市面上的物資全部掃光。而今五年以後,貨幣更翻了幾倍,而市面物資增長有限。顢頇短視,怎麼就不知腳下面的火山呢。

拉美的一些國家,也曾有過大發紙幣,再靠技術面調節的事情。當時一些軍閥官僚以為高枕無憂,技術面可以超越基本面。但結果他們是住在了洪河堤下,一旦頑疾累深,金融系統終有一天無法支援,大量貨幣再也封鎖不住,當第一筆貨幣進去流通系統時,便會引起雪崩,物價飛漲不可收拾,幾倍,幾十倍,貨幣信譽蕩然無存。用技術面調節貨幣泡沫,壓得越久,彈得越大。

還是堅持這樣一個觀點,房價是太低,不是太高,遠遠地太低太低太低。房價上漲,是一個《擠泡沫》的過程,擠掉的是貨幣系統裏面的泡沫。政府應該有次序地,溫和地,儘快地讓物價上漲。儘量讓貨幣泡沫軟著陸,而不是硬著陸。在具體地價格體系調整中,可以考慮剝削內貿補貼外貿。儘量地讓房地產,公交,教育,醫療,水電煤等費用上漲。

讓房價上漲五倍,十倍,獨自承擔掉所有的貨幣壓力。把所有的貨幣壓力宣洩口都放在了房價上面。而採取補貼,稅收,技改等方法,讓外銷外貿類部門,成本儘量不上漲,少上漲。剝削國內百姓補貼外貿。

中國仍然是一個出口導向型的國家,出口貿易高於一切。如果房價不漲,而貨幣壓力流竄到了紡織,電子,機械等出口類部門上面,那可真的是誤國誤民,萬劫不復的了。

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