富國銀虛設帳戶，挨罰1.85億美元

來源:時報資訊 
日期:2016/09/10 07:59

根據華爾街日報周五報導，美國市值最大銀行富國銀行（Wells Fargo）未經客戶同意，私自虛設多達200萬個存款和信用卡帳戶等「大規模非法」銷售行為，遭美國主管機關裁罰1.85億美元罰金。

據美國消費者金融保護局（CFPB）指出，富國銀行的員工在客戶不知情的情況下，核發簽帳卡（Debit Card）和個人識別碼，而且行員未得到客戶許可，便將客戶帳戶內的資金轉至臨時資金帳戶，有時還導致客戶帳戶資金不足得承擔費用。

此外，洛杉磯市府律師辦公室亦指出，富國銀行行員也被指控假造電子郵件地址，用來註冊富國的線上銀行服務，以達銷售目標。



擁有4,000萬名零售客戶的富國銀行既未承認，也未否認上述指控，但同意支付罰金來解決貨幣監理署（OCC）、CFPB和洛杉磯市府律師辦公室提出的民事訴訟。文件顯示，富國銀行同意支付罰金「係符合我們對客戶的承諾，並有助讓事件圓滿落幕」。

CFPB表示，富國銀行在事件曝光後「開除涉及不當銷售行為的5,300名員工」。該銀行並未透露被解僱的管理階層層級，但富國發言人表示：「經理級和團隊成員皆有影響」。

富國將向CFPB支付1億美元罰金，此為CFPB創立5年來最高罰款，且比次高的罰金多出1倍有餘。

和解內容包括富國銀行須額外支付500萬美元以彌補過失，其中至少有250萬美元用來補償客戶，該銀行已支付這筆款項，平均每個帳戶獲得25美元，並聘請獨立顧問檢視業務。

洛杉磯市府律師富勒（Michael Feuer）先前指出，富國超過1,000位客戶知悉銀行在他們不知情的情況下，用客戶的名義開設帳戶。