來源:鉅亨網
日期:2012/08/09 09:10
美國以違規為由嚴打當地英資銀行，繼巴克萊及匯控 (HK-0005) 後，又指渣打 (HK-2888) 協助洗黑錢，惹來英國政界不滿，並演變為政治角力事件。美方除白宮表示關注外，財政部及司法部等亦介入調查；英方則有議員抨擊美國藉此削弱倫敦金融中心的地位。
《星島日報》報導，美國紐約州金融服務局 (DFS) 本周一 (6日) 指控渣打協助伊朗洗黑錢金額高達 2500 億美元 (約 1.95 兆港元) ，並威脅吊銷其牌照。消息一出，渣打股價連日急瀉，昨日跌勢稍見喘定，在港收報 159.3 元，回升 0.8% 。倫敦股價更顯著反彈，最多升近 10% ，重上 160 元以上水平，截至昨晚香港時間 11 時，股價見 163.87 港元。
美國接二連三打擊英資銀行，先在 6 月就操控倫敦銀行同業拆息 (Libor) 案向巴克萊罰款；上月又指控匯控協助墨西哥洗黑錢；現在則打擊渣打，事件令英國政界不滿情緒升溫，質疑美國金融保護主義抬頭。《金融時報》指出，多名英國資深國會議員譴責美國監管機構是次突襲渣打，旨在打擊倫敦金融城，削弱倫敦金融中心地位。
英國財政部特別委員會的工黨委員 John Mann 表示，察覺到美國監管當局及政界人士反英的舉動正在加劇，冀令倫敦金融城的業務流向美國華爾街。
另外，倫敦市長約翰遜也在雜誌撰文，力斥美國以高壓手段調查渣打涉嫌洗黑錢；又說美國方面對英國銀行業的批評，源於妒忌倫敦作為國際金融中心。英倫銀行行長金默文也開腔，指英國當局亦會質疑正在調查渣打案件的不同美國監管機構是否試圖努力合作，並在調查完結前不會發出太多聲明。
美國方面，據外電報導，美國財政部、司法部及聯邦調查局都會介入調查渣打事件，不排除對該行提出刑事檢控。報導指 DFS 局長 Benjamin Lawsky 數月前曾向其他監管當局施壓，要求懲罰渣打，但並不成功。 Lawsky 周初則擅自發出對渣打的指令，令財政部及聯邦儲備局措手不及，且觸怒了他們。
美國總統大選當前，白宮發言人強調，歐巴馬政府會認真看待任何違返制裁伊朗的法規。另外，金管局表示，一直通過現場審查，檢視認可機構有否遵守打擊洗錢和恐怖分子資金籌集活動的法例和監管要求。一般而言，金管局打擊洗錢的現場審查亦會涵蓋指令內容所提及的相關範圍。根據目前的資料，金管局認為紐約州金融服務廳的調查不會影響渣打 (香港) 的業務運作。
香港《文匯報》綜合外電消息，紐約金融服務局 (DFS) 指控渣打 10 年來隱瞞逾 2500 億美元違規交易，渣打則反駁指「99.9%」交易合法。有專研經濟制裁的律師指，所謂「U-turn」掉頭式轉賬，存在灰色地帶，如何定義交易合法性，將決定案件規模。
美國當局早年容許銀行以「U-turn」方式，與伊朗等受制裁國交易，前提是銀行須確保交易機構不涉及恐怖活動。DFS指責渣打當年未有仔細核查交易，遂判定這些「U-turn」違規；渣打則反駁，真正「違規」的交易只涉及 1400 萬美元 (約 1.1 億港元) 。
有律師指出， DFS 企圖釐清「U-turn」定義的灰色地帶，但它其實並無這個權力；不過， DFS 的確有權褫奪渣打在紐約州的牌照，渣打要保住美國市場，必須與 DFS 和解。
另一方面，評級機構穆迪前日維持渣打債務評級「A1」不變，指事件暫未影響其信用。但穆迪警告，若渣打喪失紐約州牌照，對銀行聲譽的損害遠較罰款嚴重。(接下頁)
被指協助伊朗洗黑錢的渣打集團將於 8 月 15 日出席聆訊，有指渣打若打算尋求和解，至少須付 7 億美元 (約 54.3 億港元) 。另外，正休假的渣打總裁冼博德及財務總監麥定思日前急急銷假，回到總部主持大局，策劃如何應對並反擊指控。
匯控上月亦曾爆出洗黑錢醜聞，該行事後撥出 7 億美元 (約 54.3 億港元) 作罰款撥備，估計渣打面臨的罰款亦大致相同。
Liberum Capital 的分析師估計，渣打或須向美國機構支付 15 億美元 (約 116.3 億港元) 罰款、伊朗業務損失 10 億美元 (約 77.6 億港元) ，若銀行高層請辭，渣打市值將額外再跌 30 億美元 (約 232.7 億港元)。
繼匯控後，美國監管當局近日又以涉嫌洗黑錢為由，指控另一家在香港上市的英國銀行渣打集團，引起業內分析師警覺。匯控和渣打均是香港發鈔銀行，也是港股風向標。洗黑錢風波不僅使兩行股價插水，更拖累港股大跌。有分析指出，沽空港股還不是美國的終極目的，上訴舉措或將為美資借道港股沽空中國市場提供捷徑，畢竟香港資本市場是中國資本市場和國際資本市場的交集。
中國《證券日報》報導，港股在 7 月先跌後升，得歸功於美資對支撐港股兩大權重股的肆意沽空。 7 月 16 日，美國參議院常設調查小組委員會發布報告，指匯控未能阻止關聯販毒團夥的賬戶洗黑錢、與關聯「基地」恐怖組織的金融機構有業務往來。受消息影響，匯控股價大跌，並拖累港股大跌，但當中隱約可見美資沽空港股的影子。
嚐到沽空匯控的甜頭後，美資又瞄上渣打。紐約金融服務局 (DFS) 聲明一出，渣打股價暴跌 15% ，成交額也是今年最高。該報指，如此大幅度，想必有美資參與。
該報指出，按照美方報告和聲明來看，匯控和渣打的「惡行」已持續 10 年，那麼選擇在今時今日發布，顯然早有預謀。
該報又提到，聯繫到近來國際金融一系列醜聞，擅長沽空的美國金融資本眼看在美賺取暴利無望後，已把目標轉向全球，先借希臘債務危機沽空歐元，接著利用英國巴克萊操控拆息沽空英鎊，現再沽空港股，估計最後一個目標就是沽空中國市場，大家應保持高度警戒。
不過，成立短短 1 年的紐約州金融服務局 (DFS) ，突嚴厲指控渣打涉助伊朗洗黑錢，令負責人 Benjamin Lawsky 一夕成名，但原來美國聯儲局早於 2010 年已對渣打的可疑交易展開調查，但因證據未足，按兵不動；有指聯儲局及財政部等對 DFS 擅自行動均感震怒。
渣打發表聲明指，該行於 2010 年已「主動接觸」包括司法部、紐約聯儲銀行及紐約州檢察官等，強調「同類事件通常透過洽商解決」，又指「DFS在各方尚在討論時發布監管令，令人意想不到。」
以往每當美國監管機構發現有銀行違規，雙方通常在談判後和解收場，以盡量減少輿論。今次 DFS 在未有知會聯儲局的情況下，高調公布長達 27 頁的監管令，令財政部及司法部等一眾機構極為愕然；有指主責監督伊朗經濟制裁的美國海外資產控制辦公室 (OFAC) ，亦因 DFS 私自揭破渣打違規，忙於回應外界質詢。
有財政部官員質疑，勞斯基可能高估不法交易的金額，指「雖然部分交易有可疑，但不代表必定違規。」渣打早前澄清指， 99.9% 涉及伊朗銀行及企業的交易依足法例處理，強調無證據顯示這些機構與恐怖活動有關。
但有意見認為， DFS 強勢出手，有助改變美國當局在處理銀行違規時的一貫溫和態度；曾與勞斯基共事的律師科恩稱，勞斯基的效率正好比對「消極的聯邦機構」。
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